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American Express Travel Related Services Company Inc. solicitó en julio de 1994 la autorización al Gobierno Federal para la constitución de American Express Bank (México), S.A. (“AmexBank”), Institución de Banca Múltiple. El 20 de octubre del mismo año, la Secretaría de Hacienda y Crédito Publico emitió la opinión favorable para constituir a AmexBank como Institución de Banca Múltiple Filial del Exterior.

Una vez cumplidos todos los requisitos y visitas de inspección por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) y de Banco de México, se autorizó el inicio de operaciones con fecha 9 de abril de 1996.

OPERACIÓN BANCARIA 2008

Desde que AmexBank inició sus operaciones, la estrategia de negocios se ha enfocado en brindar una amplia gama de servicios y productos bancarios que satisfacen las necesidades de financiamiento de individuos en el mercado.

Por ejemplo, Las Tarjetas de Crédito American Express no sólo ofrecen el prestigio, beneficios y calidad de servicio de American Express, sino que también la tasa de interés y líneas de crédito más atractivas del mercado.

Por otro lado, AmexBank también se ha especializado en la administración de productos de inversión, a través de los cuales se promueve la diversificación de portafolios de inversión basados en el conocimiento del perfil financiero de nuestros clientes. Esto le ha permitido acelerar la adquisición de nuevos clientes y establecer un esquema de relación basado en el conocimiento de los mismos.

Legal y Cumplimiento con Autoridades

Durante 2008, AmexBank continuó teniendo como prioridad de negocio el total apego al Cumplimiento Normativo de la Institución; por lo que se trabajó, a través de la Asociación de Bancos de México, con las Autoridades Financieras del país con el objetivo de mantener un programa de cumplimiento efectivo y en total apego a las políticas de la Institución, así como a regulaciones locales.

Dado lo anterior, en el año se reforzó el programa de Prevención de Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo, a través de importantes inversiones para continuar con la automatización de los procesos de monitoreo.

Durante 2008, el área de Compliance y Legal coordinaron la implementación de nuevas regulaciones, como son: Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo publicados el 1° de octubre de 2007; Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, publicada el 15 de junio de 2007 y que abrogó a la anterior Ley de Transparencia del 26 de enero de 2004.

En cumplimiento a lo que establecen diversas disposiciones aplicables a la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, se realizó la modificación de los estados de cuenta de nuestros productos de tarjeta de crédito y de captación tradicional; la inclusión  en  materia de publicidad de los requisitos