Anuario Financiero de la Banca en México 2012

Compartamos Banco es una institución especialista en microfinanzas en México con 22 años de experiencia ofreciendo productos de crédito, ahorro y seguros y satisfaciendo las necesidades financieras de los segmentos en la base de la pirámide.

En Compartamos Banco buscamos generar oportunidades de desarrollo a través de la creación de tres tipos de valor:

• Valor social: Crecemos para ofrecer oportunidades de inclusión al mayor número de personas en el menor tiempo posible y compartiendo los beneficios con las comunidades donde trabajamos.
• Valor económico: Construimos modelos comerciales innovadores, eficientes y rentables, de los que todos se puedan beneficiar.
• Valor humano: Confiamos en toda persona, en su disposición para crecer, autorrealizarse y ser mejor. Creemos que la educación financiera permite aprovechar los beneficios de la inclusión financiera

NUESTROS PRINCIPALES RESULTADOS EN 2012 FUERON LOS SIGUIENTES:

Valor social

• 2,495,028 clientes de microcrédito, 6.9% más que en 2011.
• Mantuvimos nuestro proyecto piloto de captación de ahorro entre nuestros clientes en Veracruz, México.
• Logramos un índice de retención de clientes en microcrédito del 79.75%.
• Efectuamos 6,643,507 desembolsos en microcréditos, esto asciende a Ps. 59,590 millones.
• El saldo promedio en microcréditos fue de Ps. 5,967 y presentó un incremento de 17.2% frente al año anterior.
• Establecimos contacto semanal con el 77.34% de nuestros clientes.
• Desarrollamos nuestro Índice de Protección al Cliente (IPAC) alineado a los parámetros de la iniciativa internacional de SMART Campaign.

NUESTROS PRODUCTOS Y SERVICIOS

Mercado grupal mujer

• Crédito Mujer

Crédito para capital de trabajo otorgado de manera personal y con garantía solidaria a mujeres en grupos de 10 a 50 integrantes. Las clientas obtienen un Seguro de Vida Básico (SVB) por Ps. 10,000 sin costo alguno, así como una tarjeta de descuentos. Adicional al SVB, se tiene un seguro de vida que se puede adquirir de forma voluntaria. En caso de fallecimiento, Compartamos Banco condona la deuda y el monto del seguro es entregado en su totalidad al beneficiario.
Montos: Ps. 2,500 a Ps. 30,000
Plazo: 16 semanas u 8 bisemanas
Cartera: Ps. 9,164 millones
Número de clientes: 1,988,939

• Crédito Adicional

Crédito para capital de trabajo y de temporada que se ofrece simultáneamente con Crédito Mujer.
Montos: Ps. 750 a Ps. 6,000
Plazo: 4 a 11 semanas
            3 a 5 bisemanas
Cartera: Ps. 158 millones
Número de clientes: 94,446

• Crédito Mejora tu Casa

Crédito dirigido a clientas de Crédito Mujer que les permitirá financiar su negocio y/o realizar mejoras a su vivienda.
Montos: Ps. 5,000 a Ps. 30,000
Plazo: 6 a 24 meses
Cartera: Ps. 2,186 millones
Número de clientes: 255,541

Mercado grupal mixto

• Crédito Comerciante

Crédito para personas integradas en un grupo, que requieren financiamiento a corto plazo para capital de trabajo y/o inversión en su negocio y que realizan alguna actividad económica lícita o cuentan con negocio propio. Se deberá considerar un mínimo de 4 y un máximo de 20 integrantes en el grupo. Tiene opción de adquirir de manera voluntaria un Seguro de Vida Integral con costo. En caso de fallecimiento, se otorga la condonación de la deuda del crédito vigente al beneficiario designado.
Montos: Ps. 3,000 a Ps. 30,000
Plazo: 8, 10, 12 bisemanas
Cartera: Ps. 1,697 millones
Número de clientes: 376,520

Mercado individual

• Crédito Individual

Crédito dirigido a personas que cuentan con un negocio lícito propio, sea de: comercio, producción o servicio, que necesitan financiamiento para capital de trabajo y/o activo fijo, y que requieren de montos mayores por la naturaleza de su negocio.
Montos: Ps. 8,000 a Ps. 100,000
Plazo: 4 a 24 meses
Cartera: Ps. 1,399 millones
Número de clientes: 104,502

Valor económico

• Nuestra cartera total ascendió a Ps. 14,887 millones en 2012. Esto representó un crecimiento de 25.3% con respecto al año anterior.
• El índice de cartera vencida de Compartamos Banco al cierre de 2012 fue de 2.77%, cifra mayor al 2.60% reportado en 2011.
• En 2012, los ingresos por intereses crecieron 26.5% con respecto al año 2011.
• La utilidad neta ascendió a Ps. 2,051 millones.
• Por quinto año consecutivo formamos parte de la muestra del Índice de Precios y Cotizaciones de la Bolsa Mexicana de Valores.
• Por segundo año consecutivo somos parte del Índice Sustentable de la Bolsa Mexicana de Valores.

Valor humano

• Sumamos 14,780 colaboradores, es decir, 1,482 más que en 2011.
• Compartamos Banco fue reconocida como una de las mejores empresas para trabajar en México en la categoría “Más de 5,000 colaboradores”, conforme al ranking Great Place To Work Institute México. Así mismo, se reconoció al Banco como una de las mejores empresas para trabajar en el sector financiero y en equidad de género.
• Estamos en el ranking de Súper Empresas 2012 de la revista Expansión como una de las mejores empresas de México.

Sustentabilidad, valor compartido

• Destinamos el 2% de las utilidades netas anuales a proyectos de Responsabilidad Social y Sustentabilidad.
• Ps. 42 millones dispersados a través del Fondo de Responsabilidad Social y Sustentabilidad en proyectos que apoyan a la familia, en educación y salud; y en proyectos de Responsabilidad Corporativa a más de 877 mil personas de las comunidades en donde tenemos presencia.

• 307,582 personas, entre colaboradores y clientes, recibieron educación financiera.
• Se realizaron 26 Días Compartamos con la Comunidad con la participación de 3,104 colaboradores que beneficiaron indirectamente a 51,082 personas.
• Obtuvimos el premio “Ethical Corporation Awards”, en la categoría de “Best Employee Engagement”, por el compromiso en las acciones enfocadas a temas de responsabilidad social.
• Compartamos Banco, por segundo año consecutivo obtuvo el reconocimiento de “Empresa Socialmente Responsable”, otorgado por el Centro Mexicano para la Filantropía (Cemefi).

DOMICILIO

Banco Compartamos, S.A., Institución de Banca Múltiple
Av. Insurgentes Sur No. 1458 Piso 11
Col. Actipan, C.P 03230
Del. Benito Juárez
México, DF

GOBIERNO CORPORATIVO

Nuestro Consejo de Administración está conformado por socios y consejeros independientes con amplia experiencia y una excelente trayectoria.

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Fernando Álvarez Toca

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