Asociación de Bancos de México
Anuario Financiero de la Banca en México 2010
Grupo Financiero Monex
Grupo Financiero Monex es una empresa 100% mexicana, conformada por tres entidades financieras: Banco Monex, Monex Casa de Bolsa, y Monex Operadora de Fondos.
Nuestros principales productos son: Pagos y Divisas, Instrumentos de Manejo de Riesgos, Derivados, Mercado de Dinero y de Capitales, Fiduciario, Inversiones Internacionales y Productos para Comercio Exterior.
Banco Monex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Monex Grupo Financiero se constituyó el 11 de abril de 1997 y Grupo Financiero Monex lo adquirió a Comerica Bank el 15 de Agosto de 2006.
Banco Monex es un banco especializado orientado a atender el mercado corporativo mediano.
VALORES
Monex está orientado a proveer servicios financieros satisfaciendo las necesidades de sus clientes de manera ética y creativa, por medio de un equipo de colaboradores que integren la mejor tecnología.
Monex promueve al interior de su institución seis valores:
- Servicio
- Compromiso
- Honestidad
- Confianza
- Profesionalismo
- Trabajo en Equipo
EVOLUCIÓN DEL NEGOCIO DURANTE 2010
Para Banco Monex, 2010 fue un año de logros corporativos que consolidan el esfuerzo de 25 años de presencia en el sistema financiero nacional y cimentan la estructura para la expansión internacional.
Banco Monex esta especializado al procesamiento de pagos, es líder en el negocio de cambios y pagos internacionales.
Actualmente, Banco Monex ofrece Forwards y opciones sobre diversas divisas y TIIE, así como corretaje sobre todos los productos negociados en MexDer y operación de futuros, Notas Estructuradas y Bonos Bancarios.
Durante el año 2010, Monex continúo consolidando en el mercado su imagen como un Fiduciario confiable y proactivo; lo que nos permitió mantener la tendencia de crecimiento en los ingresos (arriba del 20% anual compuesto) derivados de esta área de negocio que se ha venido observando durante los últimos 10 años.
El servicio de Representación Común, sigue siendo el producto característico en esta área. En el último año generó ingresos por 46 millones de pesos, lo cual representa un incremento del 6.11% al año anterior. En este tiempo participamos en 65 emisiones nuevas, lo que nos permitió que al cierre de diciembre 2010 fungiéramos como Representante Común en 261 emisiones vigentes.
Por lo que se refiere a Fideicomisos, durante el 2010 se firmaron 232 representando un incremento de 31.46% contra el año anterior. Asimismo, se continúo con la prestación de servicios de Ejecutoría y Administración de Valores en contratos de Prenda Bursátil manteniéndonos como Líder del Mercado, Valuación de Inmuebles, Mandatos, Depósitos Condicionados y otros servicios fiduciarios.
Se emitieron Notas Estructuradas por un monto de 1,043 millones de pesos y Bonos Bancarios Dual Currency por un total de 554 millones de pesos. Monex se consolida como el tercer emisor más importante de México. (Fuente Arete Consulting – Structured Retail Products).
La actividad de crédito de Banco Monex está orientada principalmente a financiar las necesidades de capital de trabajo de las empresas medianas, es conservadora, dando prioridad a un perfil moderado de riesgo sobre el crecimiento acelerado de la cartera. Por ello, la duración de la cartera es en su gran mayoría de corto plazo.
Las actividades de captación del público en general en el Grupo iniciaron hace poco más de tres años a raíz de la compra de Banco Monex.
La estrategia considera la reducción de costos de distribución y de entrega de los productos de captación: los medios de recepción y entrega se concentran vía Internet y/o depósitos referenciados en otros bancos, brindando a cambio atractivas tasas de rendimiento.
Actualmente se manejan dos productos de captación:
- Cuenta Digital (contrato de depósito bancario de dinero a la vista); y
- Pagarés con Rendimiento Liquidable al Vencimiento (captación a plazo).
Desempeño en el 2010
- Nuestra utilidad antes de impuestos ascendió a $768 millones.
- La utilidad neta fue de $539 millones.
- Al cierre de 2010, el capital contable de Banco Monex se ubicó en $1,990 millones de pesos, lo que significó un incremento de 29% comparado al año anterior.
- En 2010 la cartera de crédito ascendió a 2,295 millones de pesos presentando un incremento de 53% respecto a 2009, por su parte los ingresos por operaciones crediticias aumentaron 11% cerrando al 31 de diciembre de 2010 con 84 millones de pesos.
La operación de Monex está respaldada por un sólido capital contable y es avalada por sus calificaciones de riesgo contraparte.
El 30 de julio de 2010 Standard & Poor’s confirmó las calificaciones en escala nacional –CaVal– de largo y corto plazo de 'mxA' y 'mxA-2', respectivamente, de Banco Monex, S.A. Institución de Banca Múltiple (Banco Monex). La perspectiva es estable, lo que refleja un buen desempeño de negocio, adecuada capacidad de administración de riesgos y un adecuado nivel de capitalización.
El 12 de noviembre de 2010 FitchRatings ratificó las calificaciones de largo y corto plazo a "A(mex)" y "F1(mex)" respectivamente de Banco Monex, S.A., Institución de Banca Múltiple. La perspectiva es "Estable". La ratificación de las calificaciones refleja el reconocimiento de marca en el mercado de intermediación y mecanismos de pagos con divisas, sus adecuados niveles de capitalización y sólidos indicadores de desempeño financiero impulsados por una estable base de ingresos recurrentes.
En noviembre 2010 a través de Monex USA Corp. (Subsidiaria de Banco Monex) se adquirió Tempus Consulting, Inc. firma estadounidense no bancaria independiente que participa en el sector corporativo de compraventa de divisas y pagos internacionales con sede en Washington D.C y oficinas en Oxford, Reino Unido.
Refrendamos nuestra certificación en ISO 9001:2000 de nuestro proceso de Prevención de Lavado de Dinero a nivel nacional para todos nuestros productos y ahora también esta certificación incluye la Administración Integral de Riegos.
En Monex asumimos el decidido compromiso de continuar mejorando e innovando nuestro servicio, así como la firme convicción de que buscamos generar relaciones a largo plazo con nuestros clientes, basadas en diálogos honestos y en un enfoque de ganar-ganar.
DOMICILIO
Banco Monex, S.A.
Paseo de la Reforma 284
06600 México, D.F.
Tel: 52300-200
www.monex.com.mx
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Presidente
Héctor Pío Lagos Dondé
| Propietarios | Suplentes |
| Héctor Pío Lagos Dondé | Jesús Remberto Loaiza Rodríguez |
| Héctor Lagos Cué | Moisés Tiktin Nickin |
| Mauricio Naranjo González | Patricia García Gutiérrez |
| Pedro Dondé Escalante | Carlos Eduardo González Juanes |
| Independientes | Independientes |
| Propietarios | Suplentes |
| Hernando Carlos Luis Sabau García | Jorge Rico Trujillo |
| Jorge Jesús Galicia Romero | Manuel Galicia Alcalá |
| Comisario | Comisario Suplente |
| José Javier Goyeneche Polo | Ricardo A. García Chagoyán |
| Secretario | Prosecretario |
| Jacobo Martínez Flores | Erik A. García Tapia |
PRINCIPALES FUNCIONARIOS
Presidente
Héctor Pío Lagos Dondé
Director General
Mauricio Naranjo González
| Enrique Robles Señkowski | Director Regional Centro |
| Ernesto López Quezada | Director Regional Metropolitana |
| José Luis Rosiñol Morando | Director Regional Norte |
| Mauricio Robles Señkowski | Director Regional Occidente |
| Rodolfo Beguerisse Demongin | Director Regional Sur |
| Antonio Mujica Dávalos | Director de Auditoría |
| Grocio Soldevilla Canales | Director Corporativo de Administración de Riesgos |
| Alfredo Gershberg Figot | Director de Planeación |
| Fernando José Vizcaya Ramos | Director Corporativo de Fiduciario |
| Carlos E. González Juanes | Director Ejecutivo de Productos Bancarios |
| Patricia García Gutiérrez | Directora Ejecutiva de Personal y Asuntos Corporativos |
| Javier Alvarado Chapa | Director Corporativo de Mercados y Tesorería |
| Juan Pablo Carriedo Lutzenkirchen | Director Corporativo de Administración y Finanzas |
| Jacobo G. Martínez Flores | Director Corporativo de Jurídico |
| Luis Eduardo Mendoza | Director Corporativo de Contraloría y Procesos |
| Rodrigo Gómez Lavanderos | Director Corporativo de Operaciones |
| Luis Enrique de la Vega Madrigal | Director Corporativo de Sistemas |
Banco Monex, S. A., Institución de Banca Múltiple,
Monex Grupo Financiero y Subsidiaria
Balances Generales Consolidados
31 de diciembre de 2010 y 2009
(En millones de pesos)
| Activo | 2010 | 2009 | ||
| Disponibilidades: | $ | 4,445 | $ | 2,632 |
| Cuentas de margen | 480 | - | ||
| Inversiones en valores: | ||||
| Títulos para negociar | 4,780 | 8 | ||
| Títulos disponibles para la venta | 368 | - | ||
| 5,148 | 8 | |||
| Deudores por reporto (saldo deudor) | 75 | - | ||
| Derivados: | ||||
| Con fines de negociación | 120 | 46 | ||
| Con fines de cobertura | 21 | - | ||
| 141 | 46 | |||
| Cartera de crédito vigente: | ||||
| Créditos comerciales- | ||||
| Actividad empresarial o comercial | 1,914 | 1,418 | ||
| Créditos a entidades financieras | 326 | 45 | ||
| Créditos al consumo | - | 1 | ||
| Total cartera de crédito vigente | 2,240 | 1,464 | ||
| Cartera de crédito vencida: | ||||
| Créditos comerciales- | ||||
| Actividad empresarial o comercial | 55 | 34 | ||
| Total cartera de crédito vencida | 55 | 34 | ||
| Total cartera de crédito | 2,295 | 1,498 | ||
| Estimación preventiva para riesgos crediticios | (56) | (49) | ||
| Cartera de crédito (Neto) | 2,239 | 1,449 | ||
| Otras cuentas por cobrar (Neto) | 6,214 | 3,083 | ||
| Mobiliario y equipo (Neto) | 98 | 88 | ||
| Inversiones permanentes en acciones | 15 | 17 | ||
| Impuestos diferidos, neto | - | 1 | ||
| Otros activos: |
| Crédito mercantil | 562 | - | ||
| Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles | 186 | 180 | ||
| Otros activos | 1 | 1 | ||
| 749 | 181 | |||
| Total del activo | $ | 19,604 | $ | 14,034 |
| Pasivo y Capital | 2010 | 2009 | ||
| Captación tradicional: | ||||
| Depósitos de exigibilidad inmediata | $ | 2,362 | $ | 2,775 |
| Del público en general: | ||||
| Del público en general | 36 | - | ||
| Mercado de dinero | 554 | 39 | ||
| 2,952 | 2,814 | |||
| Préstamos bancarios y de otros organismos: | ||||
| De exigibilidad inmediata | 558 | - | ||
| De corto plazo | 167 | 29 | ||
| De largo plazo | 4 | 14 | ||
| 729 | 43 | |||
| Acreedores por reportos | 3,083 | 3,306 | ||
| Derivados | ||||
| Con fines de negociación | 70 | 65 | ||
| Con fines de cobertura | 5 | - | ||
| 75 | 65 | |||
| Otras cuentas por pagar: | ||||
| Impuestos a la utilidad por pagar | 82 | - | ||
| Participación de los trabajadores en la utilidad por pagar | 9 | 8 | ||
| Acreedores por liquidación de operaciones | 9,296 | 4,732 | ||
| Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | 1,352 | 1,521 | ||
| 10,739 | 6,261 | |||
| Impuestos diferidos (neto) | 21 | - | ||
| Créditos diferidos y cobros anticipados | 15 | 8 | ||
| Total del pasivo | 17,614 | 12,497 |
| Capital contable: | ||||
| Capital contribuido: | ||||
| Capital social | 834 | 834 | ||
| Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de aprobación | 101 | - | ||
| 935 | 834 | |||
| Capital ganado: | ||||
| Reservas de capital | 104 | 65 | ||
| Resultados de ejercicios anteriores | 165 | 120 | ||
| Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | 232 | 123 | ||
| Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | 17 | - | ||
| Efecto acumulado por conversión | (2) | - | ||
| Resultado neto | 539 | 395 | ||
| 1,055 | 703 | |||
| Total del capital contable | 1,990 | 1,537 | ||
| Total de pasivo y capital contable | $ | 19,604 | $ | 14,034 |
| 2010 | 2009 | |||
| Compromisos crediticios | $ | 3,974 | $ | 2,097 |
| Bienes en fideicomiso o mandato- | ||||
| Fideicomisos | 7,840 | 4,288 | ||
| Bienes en custodia o en administración | - | - | ||
| Colaterales recibidos por la entidad | 77 | 958 | ||
| Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad | 3 | 34 | ||
| Intereses devengados no cobrados derivados de la cartera de crédito vencida | - | 3 | ||
| Cartera en administración | - | 83 | ||
| Otras cuentas de registro | 149 | 60 | ||
| $ | 12,043 | $ | 7,523 |
Banco Monex, S. A., Institución de Banca Múltiple,
Monex Grupo Financiero y Subsidiaria
Estados de Resultados
Por los años terminado el 31 de diciembre de 2010 y 2009
(En millones de pesos)
| 2010 | 2009 | |||
| Ingresos por intereses | $ | 536 | $ | 216 |
| Gastos por intereses | (292) | (74) | ||
| Margen financiero | 244 | 142 | ||
| Estimación preventiva para riesgos crediticios | (64) | 25 | ||
| Margen financiero ajustado por riesgos crediticios | 180 | 117 | ||
| Comisiones y tarifas cobradas | 102 | 33 | ||
| Comisiones y tarifas pagadas | 93 | (75) | ||
| Resultado por intermediación | 2,325 | 2,019 | ||
| Ingresos totales de la operación | 2,514 | 2,094 | ||
| Gastos de administración y promoción | 1,816 | 1,679 | ||
| Resultado de la operación | 698 | 415 | ||
| Otros productos | 82 | 125 | ||
| Otros gastos | (12) | (12) | ||
| Resultado antes de impuestos a la utilidad | 768 | 528 | ||
| Impuestos a la utilidad causados | (256) | 140 | ||
| Impuestos a la utilidad diferidos (netos) | 23 | 7 | ||
| Resultado antes de participación en subsidiarias no consolidadas y asociadas | 535 | 395 | ||
| Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas | 4 | - | ||
| Resultado neto | $ | 539 | $ | 395 |
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