Asociación de Bancos de México
Anuario Financiero de la Banca en México 2010
Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S. N. C.
EJERCICIO 2010
Durante 2010, Banobras llevó a cabo importantes acciones para continuar impulsando el desarrollo de infraestructura en el país. Dichas acciones permitieron canalizar un monto considerable de recursos crediticios para el desarrollo de proyectos a todo el país.
Asimismo, estos recursos se complementaron con servicios de asistencia técnica que brindó el Banco para fortalecer las finanzas públicas y la gestión local.
Además de los financiamientos canalizados mediante las principales líneas de negocio, durante 2010, Banobras como fiduciario del Fondo Nacional de Infraestructura impulsó el desarrollo de importantes proyectos en diversos sectores estratégicos.
i. Activo total
Durante 2010, el activo total de Banobras se ubicó en 265,680 millones de pesos, cifra que representa un incremento de 3 por ciento, en comparación con el cierre de 2009.
Es importante destacar que este incremento se originó, principalmente, por un mayor volumen en las operaciones de crédito, lo que dio como resultado un crecimiento en la cartera de crédito de 11 por ciento de 2009 a 2010. De esta forma se obtuvo un saldo en cartera de crédito de 152,090 millones de pesos al cierre del ejercicio 2010.
Cartera de crédito
En el crecimiento de la cartera de crédito destacan la cartera de proyectos con fuente de pago propia, con un incremento de 8,630 millones de pesos; la de gobiernos Municipales y sus Organismos, con un aumento de 3,350 millones de pesos, y la cartera de crédito a gobiernos Estatales y sus Organismos, con un aumento de 1,242 millones de pesos, respecto a lo observado en 2009.
Evolución de la cartera de crédito
al cierre de cada año
(Millones de pesos)
Cartera de crédito a Municipios
Las diversas actividades que Banobras ha llevado a cabo para apoyar al sector municipal originaron que la cartera de crédito en este sector se situara en 23,290 millones de pesos al cierre de 2010, lo que representa un incremento de 17 por ciento respecto al cierre de 2009.
Este crecimiento en la cartera dio como resultado una cobertura de Municipios atendidos de 650 al cierre de 2010. El 57 por ciento de estos Municipios tienen medio, alto y muy alto grado de marginación. Lo anterior demuestra el compromiso de Banobras por apoyar con recursos crediticios a aquellos Municipios que más lo necesitan.
En el incremento de la cartera de crédito a Municipios han contribuido, de manera importante, los financiamientos otorgados al amparo del Programa de Financiamiento Municipal Banobras-FAIS. Del total de Municipios que se han adherido al Programa, 80 por ciento tienen media, alta y muy alta marginación. Esta cifra contrasta con la obtenida por la banca comercial, que es de sólo 32 por ciento.
Municipios atendidos por Banobras y la Banca Comercial
por nivel de marginación al 31 de diciembre de 2010
1/ Cifras a diciembre 2010, fuente Banobras.
2/ Banca Comercial 130 Municipios, al mes de septiembre de 2010, fuente SHCP.
Cartera de crédito a Estados
En atención a su mandato, Banobras ha canalizado importantes recursos a los gobiernos Estatales, y como consecuencia, la cartera de crédito a Estados al cierre del ejercicio 2010 sumó 44,392 millones de pesos. Esta cifra representa un aumento de 3 por ciento respecto al cierre de 2009.
Cartera de crédito a proyectos
Durante la presente Administración, Banobras ha llevado a cabo acciones encaminadas a impulsar el desarrollo de proyectos de infraestructura con fuente de pago propia. Es por ello que el crecimiento en la cartera de crédito en este sector se situó al cierre del 2010 en 38,924 millones de pesos, cifra que representa un incremento de 28 por ciento, respecto a 2009.
El 84 por ciento de este aumento fue originado por incrementos en la cartera a proyectos del sector carretero, y el 16 por ciento por el registrado en otros proyectos de gran impacto social de los sectores de agua, energía y contratistas, entre otros.
Cartera vencida
De 2009 a 2010, la evolución de la cartera vencida de Banobras muestra la calidad de los créditos otorgados por el Banco, ya que el crecimiento de la cartera total no implicó un aumento en la cartera vencida, sino que incluso ésta redujo su saldo en 10 por ciento, sumando 467 millones de pesos al cierre del ejercicio 2010. Este resultado confirma el crecimiento sano de la cartera de crédito total.
Como resultado de la calidad de la cartera de crédito de Banobras, el índice de morosidad se ubicó en sólo 0.31 por ciento, lo que significó una disminución de 19 por ciento respecto a diciembre de 2009.
Asimismo, la mejora en la calidad de la cartera originó que el índice de cobertura de la cartera vencida al cierre de 2010 cerrara en 9.4 veces.
ii. Capital Contable
Banobras ha logrado consolidar una importante solidez financiera. Muestra de ello es el incremento en su capital contable, de 2009 a 2010, por un monto de 2,032 millones de pesos, lo que tuvo como resultado que al cierre de 2010 sumara 18,804 millones de pesos. Este importante aumento se debió principalmente, al resultado de las utilidades obtenidas durante el periodo 2010. De esta forma, al cierre del ejercicio 2010, Banobras ha alcanzado un nivel de capitalización de 18.12 por ciento.
iii. Resultado Neto
Al cierre de 2010, Banobras reporta un resultado neto de 1,992 millones de pesos que, en comparación con 2009, representa un incremento de 20 por ciento. Lo anterior se debió, principalmente, a un mayor volumen de crédito, mayores márgenes crediticios y un menor costo de captación, así como al resultado observado en diversas partidas, tales como la liberación neta de reservas crediticias, el resultado por valuación del portafolio de coberturas con derivados, impuestos y el pago de un aprovechamiento1.
1 Aprovechamiento pagado al Gobierno Federal por 300 mdp.
Resultado neto
al cierre de cada año
(Millones de pesos)
iv. Negocios fiduciarios
Dentro de los servicios que ofrece Banobras se encuentra la administración de fideicomisos, la cual está relacionada con los sectores de atención del Banco.
Al 31 de diciembre de 2010, el total de activos fiduciarios sumaron 259,196 millones de pesos, integrados por 240 negocios fiduciarios, de los cuales 71 por ciento son públicos (171) y 29 por ciento privados (69).
CONSEJO DIRECTIVO2
Consejeros
| Propietario | Suplente | |
| Certificados de Aportación Patrimonial de la Serie "A" | ||
| Act. Ernesto Javier Cordero Arroyo | Dr. Rafael Gamboa González | |
| Secretario de Hacienda y Crédito Público | Titular de la Unidad de Banca de Desarrollo (SHCP) | |
| Lic. Heriberto Félix Guerra | Vacante | |
| Secretario de Desarrollo Social | ||
| Lic. Dionisio Pérez-Jácome Friscione | Vacante | |
| Secretario de Comunicaciones y Transportes | ||
| Lic. Gloria Rebeca Guevara Manzo | Lic. Héctor de la Cruz Ostos | |
| Secretaria de Turismo | Subsecretario de Innovación y Calidad (SECTUR) | |
| Dr. Agustín Guillermo Carstens Carstens | Dr. José Gerardo Quijano León | |
| Gobernador de Banco de México | Director General de Análisis del Sistema Financiero | |
| Lic. Gerardo Rodríguez Regordosa | Lic. Alejandro Díaz de León Carrillo | |
| Subsecretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP) | Titular de la Unidad de Crédito Público (SHCP) | |
| Lic. Carlos Montaño Fernández | Dr. Jaime Francisco Hernández Martínez | |
| Subsecretario de Egresos (SHCP) | Director General de Programación y Presupuesto B (SHCP) | |
| Certificados de Aportación Patrimonial de la Serie "B" | ||
| Mtro. Leonel Godoy Rangel | Vacante | |
| Gobernador del Estado de Michoacán | ||
| Lic. Fernando Eutimio Ortega Barnés | C.P. Tirso Agustín Rodríguez de la Gala Gómez | |
| Gobernador del Estado de Campeche | Secretario de Finanzas del Gobierno | |
| del Estado de Campeche | ||
| Lic. Guillermo Padrés Elías | C.P. Alejandro López Caballero | |
| Gobernador del Estado de Sonora | Secretario de Hacienda del Gobierno del Estado de Sonora | |
2 Al 30 de marzo de 2011
Consejeros Independientes Serie "B" 3
Lic. José Vicente Corta Fernández
Consejero Independiente
Lic. Jonathan Davis Arzac
Consejero Independiente
COMISARIOS
| Propietario | Suplente |
| Certificados de Aportación Patrimonial de la Serie "A" | |
| Lic. Martha Elvia Rodríguez Violante | Lic. Mario Alberto Cervantes García |
| Comisario Público Propietario | Comisario Público Suplente |
| Secretaría de la Función Pública | Secretaría de la Función Pública |
| Certificados de Aportación Patrimonial de la Serie "A" | |
| C.P. Víctor Aguilar Villalobos | C.P. Roberto Mateos Cándano |
| Consultor | Consultor |
3 Al 30 de marzo de 2011
DIRECTORIO 4
Dra. Georgina Yamilet Kessel Martínez
Directora General
Lic. Carlos Federico Petersen y Vom Bauer
Director de Negocios con Gobiernos y Organismos
Lic. Daniel Robles Ferrer
Director de Proyectos
Dr. David Madero Suárez
Director de Crédito
Lic. Alejandro Fleming Kauffman
Director Jurídico
Lic. Adolfo Xavier Zagal Olivares
Director Fiduciario
Act. Guillermo Castillo Sánchez
Director de Finanzas
Lic. Mauro Díaz Domínguez
Director de Planeación, Análisis y Contraloría
Act. María de Lourdes de la Fuente Deschamps
Directora de Administración de Riesgos
Lic. Miguel Siliceo Valdespino
Director de Administración
Lic. Federico Patiño Márquez
Director de Banca de Inversión
Lic. Rodolfo Aguilar Jiménez
Titular de Órgano Interno de Control
4 Al 1º de abril de 2011
Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S. N. C.
Institución de Banca de Desarrollo
Balance general consolidado con compañías subsidiarias
y sus fideicomisos UDIS al 31 de diciembre de 2010
(Cifras en millones de pesos)
| Activo | |||
| Disponibilidades | 9,605 | ||
| Cuentas de margen | 382 | ||
| Inversiones en valores | |||
| Títulos para negociar | 79,423 | ||
| Títulos conservados a vencimiento | 13,463 | 92,886 | |
| Derivados | |||
| Con fines de negociación | 1,678 | ||
| Con fines de cobertura | 7,116 | 8,794 | |
| Ajustes de valuación por cobertura de activos | (297) | ||
| Cartera de crédito vigente | |||
| Créditos comerciales | |||
| Actividad empresarial o comercial | 39,201 | ||
| Entidades financieras | 3,532 | ||
| Entidades gubernamentales | 100,468 | 143,201 | |
| Créditos de consumo | 1 | ||
| Créditos a la vivienda | 176 | ||
| Créditos otorgados en calidad de Agente del Gobierno Federal | 8,245 | ||
| Total cartera de crédito vigente | 151,623 | ||
| Cartera de crédito vencida | |||
| Créditos comerciales | |||
| Actividad empresarial o comercial | 354 | ||
| Entidades gubernamentales | 36 | 390 | |
| Créditos de consumo | 17 | ||
| Créditos a la vivienda | 60 | ||
| Total cartera de crédito vencida | 467 | ||
| Cartera de crédito | 152,090 |
| Estimación preventiva para riesgos crediticios | 4,373 | |
| Total de cartera de crédito (neto) | 147,717 | |
| Otras cuentas por cobrar (neto) | ||
| Deudores diversos y otras cuentas por cobrar | 3,004 | |
| Saldo como Agente del Mandato Fondo de Apoyo a Estados y Municipios | 539 | 3,543 |
| Bienes adjudicados (neto) | 7 | |
| Inmuebles, mobiliario y equipo (neto) | 643 | |
| Inversiones permanentes | 81 | |
| Otros activos | ||
| Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles | 360 | |
| Otros activos a corto y largo plazo | 1,959 | 2,319 |
| Total Activo | 265,680 | |
| Pasivo | ||
| Captación tradicional | ||
| Depósitos de exigibilidad inmediata | 9 | |
| Depósitos a plazo | ||
| Mercado de dinero | 116,420 | |
| Títulos de crédito emitidos | 20,749 | 137,178 |
| Préstamos interbancarios y de otros organismos | ||
| De exigibilidad inmediata | 1,675 | |
| De corto plazo | 185 | |
| De largo plazo | 20,980 | 22,840 |
| Acreedores por reporto | 79,521 | |
| Derivados | ||
| Con fines de negociación | 1,596 | |
| Con fines de cobertura | 2,672 | 4,268 |
| Otras cuentas por pagar | ||
| Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar | 79 | |
| Acreedores por cuentas de margen | 348 | |
| Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | 1,288 | 1,715 |
| Impuestos y PTU diferidos (neto) | 485 | |
| Créditos diferidos y cobros anticipados | 869 | |
| Total Pasivo | 246,876 | |
| Capital Contable | ||
| Capital contribuido | ||
| Capital social | 11,765 | |
| Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno | 3,600 | |
| Prima por suscripción de certificados de aportación patrimonial | 176 | |
| Donaciones | 2 | 15,543 |
| Capital ganado | ||
| Reservas de capital | 2,794 | |
| Resultado de ejercicios anteriores | (1,524) | |
| Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo | (1) | |
| Resultado neto | 1,992 | 3,261 |
| Total Capital Contable | 18,804 | |
| Total Pasivo y Capital Contable | 265,680 |
Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S. N. C.
Institución de Banca de Desarrollo
Estado de resultados consolidado con compañías subsidiarias
y sus fideicomisos UDIS al 31 de diciembre de 2010
(Cifras en millones de pesos)
| Ingresos por intereses | 14,477 | |
| Gastos por intereses | 10,989 | |
| Margen financiero | 3,488 | |
| Estimación preventiva para riesgos crediticios | 1,496 | |
| Margen financiero ajustado por riesgos crediticios | 1,992 | |
| Comisiones y tarifas cobradas | 984 | |
| Comisiones y tarifas pagadas | 37 | |
| Resultado por intermediación | 126 | |
| Otros ingresos (egresos) de la operación | 1,592 | 2,665 |
| Total de ingresos (egresos) de la operación | 4,657 | |
| Gastos de administración y promoción | 1,977 | |
| Resultado de la operación | 2,680 | |
| Otros productos | 213 | |
| Otros gastos | 365 | (152) |
| Resultado antes de impuestos a la utilidad | 2,528 | |
| Impuestos a la utilidad diferidos (netos) | 536 | |
| Resultado Neto | 1,992 |
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